top of page

Forex ve Kripto Sahtekarlıkları Nelerdir?Kendimizi Nasıl Koruruz?

Forex regulasyonlarındaki değişiklikler ve kriptopara piyasasındaki regulasyon boşluğu,yatırımcıları dolandırıcılığa çok açık hale getirdi.Aynı senaryolar ve taktikler, farklı ambalajlarla piyasaya çıkmakta ve yatırımcıları mağdur etmektedir.

Forex regulasyonlarındaki değişiklikler ve kriptopara piyasasındaki regulasyon boşluğu,yatırımcıları dolandırıcılığa çok açık hale getirdi.Aynı senaryolar ve taktikler, farklı ambalajlarla piyasaya çıkmakta ve yatırımcıları mağdur etmektedir.


Senelerdir çalıştığım bir müşterimin, Taylandlı biri tarafından google tercümesi kullanılarak dolandırılması,bende bu makaleyi yazma ihtıyacını uyandırdı. Umarım kendinizi koruma anlamında bir nebze yardımcı olur.


Hangi konseptler dolandırıcılığa açıktır?


Fon Yönetimleri: Dolar faizinin düşük olması veya faizlerin kademeli olarak artırılması, yatırımcıların alternatif veya riskli olarak adlandırabiliceğimiz yatırım araçlarına yönlenmesinin önünde bir engel oluşturmuyor. Dolandırıcılar bunun farkında olduğundan dolayı yüksek gelir vaadiyle para toplayıp ortadan kayboluyorlar. Bu her fonun kötü olduğu anlamına gelmez. Lakin, rakamlar yalan söylemez ve belli başlı ipuçlarına dikkat ederek kendimizi koruyabiliriz.


Peki bu ipuçları nelerdir?


Sahte Hesap Geçmişleri: Dolandırıcılar demo hesap geçmişi gösterebilirler. Demo hesaplardaki karlılıkla gerçek hesaptaki, hiçbir zaman örtüşmezler. Bundanda fazlası dolandırıcılar çalıştıkları firmalarla ortaklık yapıp, arka planda fiyatları değiştirmek sureti ile hesaplarda sentetik bir karlılık gösterebilir ve sizden paranızı yatırmanızı isterler. Bu sentetik karlılığı kullanarak sizden daha çok fon talebinde bulunurlar ve komisyon karşılığı etrafınızdanda fon toplamanıza sizi teşvik ederler. Fon yöneticisi ve firma arasında müşteri zarar anlaşması olduğunu bilmezsiniz ve aslında kafalarında sadece tek bir plan vardır. Oda olabildiğince fazla para toplamak ve bunları bilerek kaybedip, yatırımcı parasını cebe indirmektir.


Her fon yönetimi sahtekarmıdır? Nelere dikkat etmeliyiz?


Her fon yönetimi sahtekardır diye bir konu yok. Fakat, her ay devamlı kazanan ve hiç kaybetmeyen bir fonun olmasıda düşünülemez. Dolayısıyla burda dikkat edilmesi gereken birkaç husus var.


Gerçek Hesap Geçmişi:Mutlaka düzgün firmalarda açılmış bir hesabın, myfxbook veya fxblue gibi güvenilirliği herkez tarafından kabul görmüş sitelere bağlanması ve site tarafından onaylanmış olması gerekiyor. Bu sitelerden fon stratejisini ve performansını detaylı bir şekilde analiz edebiliyoruz.


Performans:Minimum 6 aylik bir geçmişe sahip olması ve sürekli kazanan bir görüntü çizmemesi aranan bir kriterdir. Ayrıca %10-%20 gibi aylık uçuk kazanç vaadlerinden uzak durulması gerekiyor. %2-%3 gibi aylık kazanç oranları mantıklıdır.


Fon yönetimindeki muhtemel dolandırıcılık vakalarından bahsettim ve dolandırıclık konseptleri elbetteki bununla sınırlı değil. Birazcıkta kendi kripto paralarını üretip, karşılığında gerçek para toplayan arkadaşlardan bahsedelim.


Sentetik Kripto Paralar: Bununla ilgili ilk websitesini yaklaşık 10 sene önce, kripto paralar çokta yaygın değilken görmüştüm. Tabi ilk bakışta insanlar ne icatlar yapıyor gibi bir izlenim oluşmuştu. Merkezi olmayan bir bulut teknolojisinden bahsediliyor ve bu teknolojiyi hayata geçirmek için insanlardan fon toplanmaya çalışılıyordu. Aslında buraya kadar çokta acayip bir durum yoktu. Tabikide bu para girişim sermayesi firmalarından toplanabilirdi. Lakin bu arkadaşlar farklı bir konsept geliştirmişti. Bu projeyi ancak onların kripto paralarını alarak fonlayabiliyordunuz. Firma sahiplerinin sahtekar bir ikili opsiyon firmasının sahibi olduğunu görünce bende jeton düştü. Bitcoindeki inanılmaz yükseliş hikayesinin desteğiyle, ya bizede çıkarsa psikolojisi kullanılırak insanları bu sanal parayı aldırarak kazıklamak. Evet konsept genel olarakta buydu. 


Tabiki zaman içinde bu tabiri caizse uçan inek projelerini sunup karşılığında süt koini ile para toplayanların sayısı çoğaldı ve maalesef insanlardan hala bu şekilde para toplanmaya devam ediliyor. Halbuki bu paraları onaylayan bir regulatör olsa, belkide bu olaylar yaşanmayacak. Bu tarz projeler insanları mağdur etmeye devam edicek. Kripto piyasasının iyi anlamdada sürprizlere açık olduğu aşikar ama coğunlukla sonu hüsran oluyor.


Burada yapılıcak en mantıklı iş bu aşırı riskli projelere, yatırım yapıcağınız tutarın %5inden fazlasını ayırmamak gerekiyor.


Buraya kadar anlattıklarıma ilaveten, aslında her sektörde karşımıza çıkabilicek,karşısındakini kandırdığını bilerek ama kendi komisyonunuda düşünerekten insanları dolandıran satış temsilcilerinden bahsetmeden olmaz.


Satış Temsilcileri: Muhtemelen hepimizin başına gelmiştir. Tanımadığınız bir numaradan aranır ve kendisini tanıtmaya bile gerek duymadan veya nereden aradığını söylemeden konuşmaya başlanır. Bunlar genelde soğuk aramalardır. Sizin biginiz dahilinde olmadan, herhangi bir detayınızı bırakmadan sizi ararlar. Muhtemelen başka bir firmanın datasını ele geçirirler veya çalarlar ve sonrada rızanız olmadan sizi ararlar. Unutmamak gerekirki, başkasının datasını çalmaya yeltenenler, sizin paranızı çalmaktanda çekinmeyeceklerdir.


Peki bir satış temsilcisinin sahtekar olduğunu nasıl anlarız ve nelere dikkat etmeliyiz?


Soğuk Arama: Yukarıdada bahsettiğim gibi, sizi arayan her kimse telefonunuzu nereden bulduğunun açıklamasını size vermek zorundadır. Mutlaka detaylarınızı bıraktığınız sitenin ismini paylaşmak durumundadır. Aksi takdirde görüşmeyi o anda sonlandırmanız sizin hayrınıza olucaktır.


Siteden Ödeme: Diyelimki satış temsilcisi sizi firma ile çalışmaya ikna etti. Bütün ödemelerinizi firmanın sitesi üzerinden yapın ve firmanın ismiyle ödeme yapacagınız sitenin domain adresinin örtüştünden emin olun. Banka transferi yapılıcaksa mutlaka şirket hesabı olduğundan emin olun. Hiçbir FX veya Kripto firması şahıs ismine para toplayamaz. Katiyen satış temsilcilerinin size sağladığı kripto cüzdana para yollamayın. Kripto cüzdanların isimleri olmaz. Dolayısıyla, o cüzdana yollanan para muhtemelen 3. şahısa gidecektir ve hesabınıza bakiyeden ziyade kredi olarak yansıyacaktır.


Yatırım Tavsiyeleri: Hiçbir ciddi kurum çalışanı, gerek regülatif sebeplerle olsun gerek şirket politikası olsun, sizlere şu fiyattan altın alın veya satın diyemez. Hiçbir ciddi kurum, oluşabilicek zararın altına girmek istemez. Size çok net olarak yön belirten bir satış temsilcisi ile karşı karşıyaysanız, kuvvetle ihtimal size para kaybettirip daha çok yatırım yapmanız için uğraşıyordur, çünkü komisyonunu bunun üzerinden alıyordur.


Aslında bütün bu sahtekarlıkların ana kaynağı firmalar ve neticesinde paranızı buralara yatırıyorsunuz. Yatırımınızın güvende olup olmadığının karar vericisi onlar. İnsanların en çok canının yandığı firmalar regule olanlardan ziyade, merdiven altı ve off shore diye tabir ettiğimiz firmalar. Bu firmalardada neler yaşanabilicegini ve kendimizi nasıl koruyabiliceğimizi detaylıca anlatalım.


Off Shore ve Merdiven Altı Firmalar: Sahtekarlığa en açık olduğunuz alanların başında offshore veya merdiven altı diye tabir edilen forex ve kripto firmaları geliyor. Hiçbir denetime tabi olmadıkları için, yatırımlarınızı alıp sırra kadem basmalarının önünde hiçbir engel bulunmuyor. Peki bu hiçbir offshore firmaya yatırım yapamayacağımız anlamınamı geliyor. Kripto paralar zaten başından beri bir regülasyona tabi değiller ama bu kripto para gerçeğini değiştirmiyor ve hepimiz bir şekilde kripto paraları kullanıyoruz.


Peki yatırım yaparken nelere dikkat etmeliyiz?


Websitesi: Websitesinin güvenlik sertifikalarının geçerli olduğundan emin olmalıyız. Ayrıca sitenin yükleme hızıda, o sitede gerekli bakımların yapıldığını ve arkadaki ITci arkadaşların çalıştığına göstergedir. Bununla beraber, sitede ne kadar çok işlem teknolojileri ile ilgili ibare varsa arkada o oranda bilgi birikim vardır. Yani insanları kazıklamaktan çok, iş yapmak isteyen insan grubuna bir işarettir.


Regülasyon: Birçok firma ciddi regülasyonlarda müşteri kaydı alamasalar dahi, bu regülasyonlarını iptal etmediler. Bu regülasyonları muhafaza etmek ciddi bir külfet ve mali disiplin gerektiriyor. Buda firmanın kendi iç denetimine dair iyi bir işarettir. Bilhassa çoklu regülasyona sahip forex firmalarının offshore kısmına yatırım yapmak mantıklı olabilir. Buna karşı fazla bir tarihçesi olmayan ve sadece ada regulasyonu olan firmalara para yatırmaktan kaçınmalıyız.


Kripto borsalarının sayı olarak çokluğu, tabikide yadsınamaz. Kripto borsaları doğaları gereği, regüle olmaları maalesef çok problemlidir. Dolayısıyla, burada en dikkat edilmesi gerekn lokal ve en az 3 senesini doldurmuş, kısacası yeri yurdu belli olan firmalarla çalışmak en akıllısı olucaktır.


Agresif Promosyonlar: Bedava peynir fare kapanında olur. Ciddi firmalar size havadan para sağlayamazlar veya aşırı yüksek kaldıraçta öneremezler. %100 bonuslar, 1.5000 kaldıraç oranları veya bakiyenize havadan faiz gibi promosyonlar, sadece ve sadece yatırımcı çekmeye yöneliktir ve herhangi bir karşılığı yoktur. Bu tarz firmalar, sizin kaybınız üzerinden kazanırlar ve paranızı kaybetmeniz için herşeyi denerler.


Kripto borsalarıda aynı şekilde kendi ürettikleri parayı size promosyon olarak sunabilirler. Aynı FTX örneğinde olduğu gibi, karşılığında gerçek para olmayan sanal paraların aslında bir değeri yoktur ve siz bu oyuna kanarak gerçek paranızı yatırmış olursunuz.


İşlem Manipilasyonları: Bilhassa piyasa yapıcı firmalar, para kazanmanızı engellemek için, işlemlerinizi geç gönderebilir ve sizi fiyat dalgalanmalarına maruz bırakabilir. Limit işlemlerde, hedef fiyat ve piyasa fiyatı örtüşse dahi piyasaya göndermeyebilir. Böyle firmalardan uzak durulmalıdır.


Vergi Kesintileri: Maalesef bazı firmalar para çekimi yaptığınızda, vergi adı altında para kesintisi yapmaktadır. Yada dahada kötüsü vergi ödemesi yapılmadığı taktirde, para çekiminizi yapmazlar. Bunun sonucunda cebinizden daha çok para çıkmanıza rağmen paranızı çekemezsiniz.


Uluslararası mevzuata göre, Forex veya Kripto borsaları sizden vergi kesintisi yapamazlar. Dolayısıyla, vergi ile ilgili bir kesinti yapıldığı anda, o firmadan bütün paranızı çekmekte fayda vardır.


Forex ve kripto piyasasındaki sahtekarlıkları elimden geldiğince anlatmaya çalıştım. Umarım yatırım yaparken, karar alma aşamasında yardımı olur.


Daha detaylı sorularınız olursa, www.affrefer.com adresinden bize ulaşabilirsiniz.

bottom of page